Parte A

La mayoría de las personas no tienen que pagar la Parte A debido a que ellos o sus cónyuges ya lo han pagado a través de los impuestos de nómina.

La Parte A no requiere el pago para las personas que son mayores de 65 años de edad y quienes:

• Reciben o tienen derecho a los beneficios por parte del Seguro Social o beneficios por jubilación de ferrocarriles o
• Han trabajado durante el suficiente tiempo en un trabajo del gobierno para ser aptos o
• Tienen derecho a los beneficios por parte del Seguro Social con base en el registro del trabajo de un cónyuge (o ex-cónyuge)

También cubre a personas más jóvenes que:

• Han obtenido beneficios por discapacidad por parte del Seguro Social durante dos años o
• Tienen beneficios por discapacidad por parte del Seguro Social y padecen esclerosis lateral amiotrófica ( enfermedad de Lou Gehrig) o
• Han trabajado el suficiente tiempo en un trabajo del gobierno como para reunir los requerimientos del programa del Seguro Social por discapacidad

Todas las personas con insuficiencia renal están cubiertas si:

• Reciben diálisis de mantenimiento o se han sometido a un trasplante de riñón y
• Están asegurados u obtienen los beneficios bajo el sistema del Seguro Social o jubilación de ferrocarriles o
• Ha trabajado el suficiente tiempo en el gobierno para ser apto a tener los beneficios

Las personas que no reunen estos criterios elegibilidad todavía podrían adquirir el Plan A.

Parte B

La Parte B requiere un pago mensual y se puede adquirir con deducciones de su cheque de retiro del Seguro Social, plan de jubilación de ferrocarriles o Servicio Civil. Aunque los costos de la Parte B continúan aumentando, generalmente las tarifas de inscripción son menos de una cuarta parte del costo del seguro privado.

Medicare Advantage

Como sucede con el seguro privado, todos los planes de Medicare tienen deducibles, copagos y restricciones de tarifas, que pueden sumarse rápidamente. Con frecuencia estos costos se llaman "aberturas." Para la ayuda con los costos de estos pagos, las compañías privadas ofrecen un seguro de "abertura" (o llamado medgap).

Las alternativas al seguro de abertura incluyen los planes Medicare Advantage disponibles por parte de compañías de cuidado controlado en muchas áreas. Estos planes incluyen las Partes A y B (en el costo estándar) y los planes de medicamentos de prescripción aprobados. También proporcionan beneficios extras, incluyendo pagar más de la cuenta o proporcionar días extra de estadía en el hospital. Los costos de estos planes varían dependiendo de la cantidad de cobertura que elija.

Para averiguar más sobre los planes en su área, utilice la herramienta de internet del http://www.medicar....

Parte D

Existen muchas versiones del nuevo plan de Medicamentos de Prescripción de Medicare, con un costo promedio debajo de los $40 al mes. Por favor diríjase al artículo completamente dedicado a este tema: Cómo Elegir un Plan de Medicamentos de Medicare.